by First Citizens Bank & Trust Co comprará depósitos y préstamos de Silicon Valley Bank, anunció el lunes la Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EE. UU., poco más de dos semanas después del mayor colapso bancario de EE. UU. desde Lehman Brothers.
El acuerdo incluye la compra de aproximadamente $ 72 mil millones en activos de SVB con un descuento de $ 16,5 mil millones, pero aproximadamente $ 90 mil millones en valores y otros activos permanecerán «en custodia para disposición de la FDIC».
“Además, la FDIC ha recibido derechos de revalorización de acciones de First Citizens BancShares, Inc., Raleigh, Carolina del Norte, acciones ordinarias con un valor potencial de hasta $500 millones”, dijo la FDIC en un comunicado.
Se produce después de que el regulador transfiriera todos los depósitos y activos de SVB a un nuevo «banco puente» a principios de este mes en un intento por proteger a los depositantes del prestamista incumplidor.
“Las 17 sucursales anteriores de Silicon Valley Bridge Bank, National Association, abrirán como First–Citizens Bank & Trust Company el lunes 27 de marzo de 2023”, dijo el lunes el comunicado de la FDIC.
«Los clientes de Silicon Valley Bridge Bank, National Association deben continuar usando su sucursal actual hasta que reciban un aviso de First–Citizens Bank & Trust Company de que se completaron las conversiones de sistemas para habilitar servicios bancarios completos en todas sus otras sucursales».
First Citizens Bank y la FDIC también celebraron una «transacción de reparto de pérdidas», en la que la FDIC absorbe una parte de la pérdida en un grupo particular de activos, en préstamos comerciales comprados al banco puente SVB.
“La transacción de participación en pérdidas debería maximizar la recuperación de activos manteniéndolos en el sector privado. La transacción también debería minimizar la interrupción de los préstamos a los clientes”, explicó la FDIC.
El regulador agregó que el costo estimado de la quiebra de SVB para su fondo de seguro de depósitos (DIF) será de alrededor de $ 20 mil millones, y el costo exacto se determinará una vez que se complete la administración judicial.
Los reguladores cerraron SVB, un gran nombre en el sector de tecnología y capital de riesgo, y tomaron el control de sus depósitos el 10 de marzo en lo que fue la mayor quiebra de un banco estadounidense desde la crisis financiera mundial.
El colapso se produjo después de que la clientela del banco retirara miles de millones de sus cuentas y el valor de los activos que antes se consideraban seguros, como los bonos del Tesoro de EE. UU. y los valores hipotecarios respaldados por el gobierno, cayeron dramáticamente frente a las agresivas subidas de tipos de interés de la Reserva Federal.
Eso dejó al banco tambaleándose mientras intentaba recaudar 2250 millones de dólares para satisfacer las necesidades de retiro de los clientes y financiar nuevos préstamos.
Al 10 de marzo, el banco puente SVB tenía alrededor de $167 mil millones en activos totales y alrededor de $119 mil millones en depósitos totales, confirmó la FDIC.
El colapso de SVB envió ondas de choque a través de los bancos globales y ha sido citado como uno de los catalizadores de la eventual caída del gigante suizo Credit Suisse y el rescate de emergencia por parte de su rival local UBS.
Sin embargo, muchos analistas creen que la volatilidad del mercado resultante fue injustificada dadas las fallas «idiosincrásicas» que dejaron expuestas a empresas como SVB y Credit Suisse y provocaron una pérdida de confianza de los inversores.
Jihye Lee, CNBC contribuido.
